【 夢実現研究所 】 by Financial Planner

お金プロであるFPがお贈りする夢・実現のためのヒント!
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【コラム】 FPの商品、提案書。

昨日・今日と2日間、都内で、終日の講義を
してきました。

内容は、「提案書」。

提案書というのは、FPがお客様の要望や
不安などを相談の中で把握し、その実現や
不安解消を目的に作る、お金を中心にしたライフプランの
提案書です。

家族構成・資産内容・収支状況から始まり、
お客様の要望や夢、希望、実現したいことを明示し、

現状の希望をそのまま活かした場合の、
年度ごとの30年ぐらい先までの
収入・支出・貯蓄残を表示する、
キャシュフロー表(対策前)を作成します。

その次に、キャッシュフロー表の結果などをふまえ

「60歳からは、赤字傾向が続く」
「70歳には、貯金が底をつく」
「必要補償額よりかなり多い保険に入っていて過大」

など、課題点を提示していきます。

その後、幾度にもわたる改善方法検討・試算により、
お客様の要望を満たしつつ、資金にも余裕がでてくる
方法を見つけ出すベターな方法をFPとして
ピックアップ、キャッシュフロー表(対策後)
を作り、


その内容を、キャッシュフロー(対策後)を


最後に、改善の効果や、見直しなどの注意点を
やって、しっかり形にしてお客様にお渡しするのが

「提案書」です。

どんなFPでもそうですが、
相談の第一号のお客様は、

「自分」

です。

もしFPお持ちの方がいらっしゃったら、
是非、まず自分の相談に乗って、
自分向けの提案書を作ってみることを
お勧めします。

FPの力もつきますし、自分の人生で
数字で確認するのをやめていたものが
確認できるようになります。


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